（更新日：2026.1.28）
2026年1月時点の実績
スペックなら「SBI」
基準価格なら「楽天」
分配金実績なら「Tracers」
こんにちは！タクドラたみです♪
高配当株も、好調な日本株への注目が 高まっていますね！
ただ、なかなか優秀な日本株の高配当株ファンドが 出てこないとも言われ、そこが悩みどころです
とは言え、個別株の分析をする時間がない方は、多いと思います
近年、高配当株ファンドの、開拓が進んでいます
そこで 今回は、まだ運用期間は短いですが、将来、優秀な高配当株ファンドとして定着する可能性の高い、3ファンドを比較・分析していきます
対象は「SBI」「Tracers」「楽天」です！
いつも、ありがとうございます！
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比較3ファンド（スペック比較）
【比較3ファンド】
※ この記事では、投資信託の 名称が長いため 通称なども 使用します
【投資信託のスクリーニング条件】
① 新NISAに対応している
② ネット証券で購入が可能
③ 経費率が1％以下
④ 購入時・売却時の手数料がない
⑤ 分配金の支払い方針がタコ足ではない
【スペック比較】
（左から 運用期間の長い順）
【運用期間比較】
| 【ファンド】 | 【運用期間】 | 【償還日】 |
| SBI | 約2年2カ月 | 無期限 |
| Tracers | 約2年0カ月 | 無期限 |
| 楽天 | 約11カ月 | 無期限 |
① 運用期間は、目安として 3年以上 欲しいところですが、比較するには、どのファンドも まだまだ 期間が短いです
② 償還日（ファンドの運用終了予定日）は、どれも 無期限なので、安心して 長期運用できます
【経費率比較】
| 【ファンド】 | 【経費率】 | 【購入時手数料】 | 【信託財産留保額】 |
| SBI | 0.099％ | なし | なし |
| Tracers | 0.10725％ | なし | なし |
| 楽天 | 0.2697％ | なし | なし |
① 経費率は「SBI」が、最も安いです
「楽天」が、やや高いかなぁ～、と いう印象ですが、アクティブファンドなので、運用実績でカバーできるといいですね
② 購入時手数料、信託財産留保額（売却時手数料）は、いずれも 無料なので、安心して運用できます
【純資産額】
| 【ファンド】 | 【純資産額】 |
| SBI | 1,613.56億円 |
| Tracers | 381.98億円 |
| 楽天 | 158.43億円 |
① 純資産は「SBI」が、ダントツで多いです
最も、償還リスクなどが低く、安心感が高いです
②「楽天」は、意外にも 伸び悩んでいます
経費率の高さ？も、考えられますが、優秀な運用実績を作ることで、純資産額が伸びるといいですね
【販売会社】
①「楽天」は、楽天証券でしか買えません
（純資産を増やし、経費率を下げるのであれば、SBIを除いたとしても、マネックス証券や松井証券などで販売できれば…と、思いますが、大人の事情があるのでしょうね）
②「Tracers」は、販売会社の多さが メリットです
（販売会社：SBI証券・楽天証券・マネックス証券・松井証券・moomoo証券・PayPay銀行・三菱UFJ eスマート証券、計7社）
スペック比較では「SBI」の圧勝
ファンドの実績
基準価格推移比較
【基準価格 チャート比較（直近1年）】
1年の比較チャートですが「楽天」の運用期間が 約11カ月なので、参考比較です
【概況（直近1年）】
①「楽天」が、参考値ですが、 最も いい感じです！
② 次が「SBI」
③「Tracers」は、出遅れています。インデックスが故に、流動的な運用ができないのか、分配金をギリギリまで払い出しているのか？と、思われます
基準価格（株価）推移は「楽天」が優秀
分配金実績比較
①「楽天」は、1年経過していないので参考値です
②「Tracers」は「SBI」より 分配金が多いです
「ファンドを 売るつもりはないし、基準価格が 下がらず、分配金は 多ければ多いほどよい」という観点では「Tracers日経高配当50」が、最も優秀でしょう
分配金実績は「Tracers」が優秀
【現時点のファンド比較から】
①「楽天」は、基準価格 重視型
②「Tracers」は、分配金 重視型
③ 「SBI」は、総合力 重視型
各ファンドの業種割合
① わずかの差ですが「楽天」が 最も 偏りが大きく、「Tracers」が 最も 偏りが少ないです
② どのファンドも、上位セクターは さほど 変わらないように見えます
各ファンドの上位組み入れ銘柄
①「SBI」は、金融関係が目立ちます
➡ 今後の利上げに 期待しているように見えます
②「Tracers」は、インデックスらしいです
➡ 比較的 偏りが 少ないように見えます
③「楽天」は、自動車関係が目立ちます
➡ 高市氏の政策に 期待しているように見えます
私の積立実績（集計開始1年9カ月目）
（分配金再投資実績：トータルリターン）
【ファンド別 損益率 推移（1/20時点）】
同じ金額ずつ積立しています
正直、どちらのファンドがいいのか？分かりません😂
【2つの ファンド トータル】
当初、各ファンド250円/月ずつの積立でしたが
昨年の夏ごろから、徐々に積立をやや増やし
今は、各1,000円/月です😁
【2つの ファンド トータル 】
積立金額：25,000円
評価額：32,607円
評価損益：＋7,607円（＋30.4％）
【概況と私見】
① 私は、基本、個別株投資派なので、この積立は
比較・検証の要素が強く、超少額で実施しています
また、SBI証券を使った NISA枠内での積立が前提のため
「SBI」「Tracers」のみの積立で「楽天」の積立は未実施です
② 私は、高配当株投資を米国株でも 行っています
国内株は、海外課税 10％が ないのが 大きなメリットです
③ 莫大な投資資金があるなら別ですが、高配当株も可能であれば
NISAを使い、金融所得課税 約20％を 支払わないようにするのがいいと思います
④ まだ、ファンドの運用期間が短いです
将来的に「SBI」「Tracers」「楽天」どれが、最も優秀なファンドになるのか？
私には 分かりません
⑤ 近年、どんどん優秀なアクティブファンドが登場しています
インデックスファンドへの こだわりが強い人は
時流上 多いと思いますが
高配当株投資は、そもそも、アクティブ投資なので
インデックスファンドに固執する必要はないでしょう
客観的な分析で、投資判断を下すのが、賢明と考えています
現時点では、どのファンドが、最も優秀なのかは分かりません
「SBI」なのか「Tracers」なのか「楽天」なのか？
それとも、今後登場する新しいファンドなのか？
いずれもしても、どれかに賭けて全力投資するには、時期早々でしょう
国内株のメリット、NISAのメリットなどを踏まえ
インデックス、アクティブの縛りを解き
より多くの人が、客観的な投資判断をし
それぞれに合った、投資ができるといいですね
・最後まで読んでくださり、ありがとうございます
・今後も、定期的に、この記事は アップデートしていく予定です
・客観的な数字などを見ることで、感情的な投資判断ではなく、冷静な投資判断が可能になると考えています
・この内容が、投資のヒントになれば嬉しいです
【タクドラたみのおすすめ証券口座】
私は、SBI証券で「VYM」に投資しています
おすすめの証券口座です！
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